為深入貫徹落實揚中市金融監管局及市分行關于防范和打擊非法集資的工作部署，工行鎮江揚中支行根據《防范和處置非法集資條例》，嚴格落實監管要求，把守住人民群眾“錢袋子”作為出發點和落腳點，高度重視、認真組織、明確責任，推動防非工作制度化、常態化和長效化，筑牢“防非打非”安全壁壘，切實維護金融消費者合法權益，努力構建安全、穩定、和諧金融環境。

加強內部管理，警示排查并舉。一是組織全員學習《防范和處置非法集資條例》等規章制度以及各類警示教育短視頻，組織員工分析、討論，警示全體從業人員嚴守法律紅線，防止從業人員從事或參與非法集資。二是結合內控合規“質量蓄能年”主題活動，深入開展“合規文化大講堂”，引導員工知敬畏、存戒懼、守底線，將防范非法集資宣教融入員工合規文化建設。三是強化營業場所和員工行為管理，依托員工網格化智能化管理體系，按季度開展員工行為排查工作。

聚焦重點領域，強化風險監測。該行聚焦投資公司、理財咨詢、私募基金、健康養老、電子商務、房地產及中介等領域企業賬戶監測，重點關注名稱和經營范圍中包含“金融、理財、財富管理”等字樣或內容的企業、商戶，認真執行監管部門賬戶管理制度，嚴格賬戶開戶審核把關，強化客戶準入身份識別，在新開戶業務流程中嵌入風險告知環節，積極履行風險告知義務，提示賬戶涉詐風險，防范新開立賬戶涉詐風險。常態化開展存量賬戶風險排查，對存量賬戶風險實現精準化管控。充分利用技術手段，積極協助公安機關高效做好電信詐騙、涉黑涉惡賬戶的查詢、凍結、扣劃等工作，有效切斷犯罪資金流動渠道。

用好平臺預警，建立預防機制。該行通過智能化管理系統、反洗錢系統、內控監測分析等系統，提高業務和資金異動監測分析工作的覆蓋面、精確度和時效性。積極發揮在大額資金監控和異常資金賬戶監測等方面的專業作用，加強對高風險企業資金異動的監測預警，不斷提升分析、識別、報告能力。通過前臺預留信息、影像系統等渠道，利用風險監控、銀企對賬、智慧年檢等手段進行核查，對于交易異常可疑的賬戶展開進一步回訪調查，對交易資金分散轉入、集中轉出等異動情況進行了再核實。通過個金智能風控系統，加強對賬戶交易的日常監測，對快進快出、大額異常、夜間交易等數據實施不同類型的管控措施。

加強宣傳教育，提升防非意識。該行利用營業網點布局廣泛優勢，充分發揮網點宣傳“主陣地”作用，通過電子門楣、電視滾動播放防范非法集資宣傳海報及“防非”視頻、廳堂宣傳展架宣傳、向往來客戶發放宣傳折頁、開展廳堂微沙龍普及防非知識引導金融消費者和從業人員自覺遠離和抵制非法金融活動。創新宣傳方式，因群施教，開展進商圈、進校園、進社區、進企業等上門宣傳活動，把金融知識送到客戶身邊，增強消費者風險防范意識和識別能力。

作者：張孝春

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