近年來，隨著中國(guó)裁判文書網(wǎng)的陸續(xù)披露，東營(yíng)銀行屢次被騙貸的事件接連浮出水面。
近日，中國(guó)裁判文書網(wǎng)公布一則關(guān)于東營(yíng)銀行勝東支行被山東中凱重工集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中凱重工”)騙取貸款的刑事判決書。判決書顯示，中凱重工于2015年4月份，通過提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和購銷合同的方式，向東營(yíng)銀行勝東支行申請(qǐng)并取得貸款2000萬元。貸款到期后，中凱重工及相關(guān)擔(dān)保單位和個(gè)人均無力償還。
事實(shí)上，這并非東營(yíng)銀行首次出現(xiàn)被騙貸情況，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，中國(guó)裁判文書網(wǎng)顯示，2014年至2017年間，東營(yíng)銀行累計(jì)被騙貸超過1.5億元，涉及案件達(dá)10件。
數(shù)起被騙貸案件的出現(xiàn)，東營(yíng)銀行的內(nèi)控如何可見一斑。值得一提的是，該行濱州鄒平支行曾于2018年因?qū)π刨J資金用途失察被銀保監(jiān)會(huì)作出罰款25萬元的行政處罰。
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者就以上情況向東營(yíng)銀行發(fā)送采訪提綱。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人僅表示：“經(jīng)查，部分經(jīng)法院判決為‘騙貸’的業(yè)務(wù)實(shí)為地方政府打擊惡意逃廢銀行債務(wù)行為采取的司法措施，絕大部分我行涉案?jìng)鶛?quán)得以保全，未形成實(shí)際損失。”
被騙貸2000萬元
此次中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露的是中凱重工原財(cái)務(wù)總監(jiān)劉福文騙取貸款等一審刑事判決書，中凱重工法定代表人王金源的二審刑事裁定書已于2019年12月披露。
就具體犯罪細(xì)節(jié)，2015年4月，中凱重工法定代表人、董事長(zhǎng)王金源安排劉福文虛構(gòu)中凱重工與東營(yíng)市恒信光電科技有限公司風(fēng)塔主體內(nèi)件購銷合同，提供與實(shí)際盈虧不符的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表，以中凱重工為借款人取得東營(yíng)銀行勝東支行流動(dòng)資金貸款2000萬元，借款期限自2015年4月22日至2016年4月21日。中凱重工以其工業(yè)用地[東開國(guó)用(2013)第014號(hào)]為主債權(quán)1000萬元提供抵押擔(dān)保，山東匯成化工有限公司為主債權(quán)1000萬元提供保證擔(dān)保，王金源為該筆借款提供保證擔(dān)保。2000萬元貸款到賬后，中凱重工未按借款用途使用，歸還了中凱重工向淄博裕東經(jīng)貿(mào)有限公司的借款。
貸款逾期后，東營(yíng)銀行勝東支行以中凱重工、山東匯成化工有限公司、王金源為被告，向東營(yíng)市中級(jí)人民法院提起民事訴訟。2017年3月20日，東營(yíng)市中級(jí)人民法院作出(2017)魯05民初7號(hào)民事判決：中凱重工償還東營(yíng)銀行勝東支行借款本金2000萬元及利息、罰息、復(fù)利;王金源承擔(dān)連帶清償責(zé)任;山東匯成化工有限公司對(duì)借款本金1000萬元及利息、罰息、復(fù)利承擔(dān)連帶清償責(zé)任;東營(yíng)銀行勝東支行對(duì)中凱重工公司的土地使用權(quán)[東開國(guó)用(2013)第014號(hào)]在1000萬元本金及相應(yīng)的利息、罰息、復(fù)利范圍內(nèi)享有優(yōu)先受償權(quán)。2017年5月26日，東營(yíng)銀行勝東支行向東營(yíng)市中級(jí)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，因被執(zhí)行人暫無可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)，東營(yíng)市中級(jí)人民法院于2017年11月7日作出(2017)魯05執(zhí)188號(hào)執(zhí)行裁定書，終結(jié)本次執(zhí)行程序。
判決書顯示，劉福文犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金人民幣六萬元;王金源犯騙取貸款罪判處有期徒刑一年一個(gè)月，緩刑二年，并處罰金人民幣十二萬元。
四年間被騙貸10次涉案金額超1.5億元
事實(shí)上，東營(yíng)銀行被中凱重工騙貸2000萬元并非該行首次出現(xiàn)被騙貸情況。中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，中國(guó)裁判文書網(wǎng)顯示，2014年至2017年間，東營(yíng)銀行累計(jì)被騙貸超過1.5億元，涉及案件達(dá)10件。
數(shù)起被騙貸案件的出現(xiàn)，東營(yíng)銀行的內(nèi)控如何可見一斑。值得一提的是，該行濱州鄒平支行曾于2018年因?qū)π刨J資金用途失察被銀保監(jiān)會(huì)作出罰款25萬元的行政處罰。
就中國(guó)裁判文書網(wǎng)上披露的關(guān)于東營(yíng)銀行的10件騙貸案件具體來看，除被中凱重工騙貸2000萬元外，其余的9件騙貸案件分別為：2014年，山東頤和檢測(cè)評(píng)價(jià)有限公司法定代表人喬敘在其公司不具備貸款條件的情況下，采取虛構(gòu)事實(shí)、偽造貸款資料、變更貸款用途的手段，從東營(yíng)銀行淄博分行辦理貸款200萬元;
2015年-2016年，沾化華北皮革市場(chǎng)有限公司、沾化神力皮業(yè)有限公司分別以欺騙手段取得東營(yíng)銀行濱州分行貸款800萬元、1250萬元;
2015年1月至4月間，山東淄博迪克服飾有限公司實(shí)際控制人田錦在不具備銀行貸款資質(zhì)的情況下，以其公司的名義，利用虛假購貨合同以及無法完成貨物交易的出口信用證，于2015年3月、2015年4月15日，分三筆從東營(yíng)銀行淄博分行騙取出口信用證打包貸款共計(jì)705萬元，用于歸還其個(gè)人及其作為實(shí)際控制人的公司欠款。2018年9月14日，田錦與東營(yíng)銀行淄博分行達(dá)成和解協(xié)議，已分三筆償還120萬元，余款分期償還;
2015年8月，山東濱州精工建材有限公司實(shí)際控制人朱蔭杰在經(jīng)營(yíng)其公司期間，采用偽造虛假購銷合同等手段，從東營(yíng)銀行小企業(yè)專營(yíng)中心貸款160萬元，貸款期限自2015年8月13日起至2016年8月13日止。該銀行貸款到期未還。
2015年3月至12月，廣饒縣廣泓工貿(mào)有限公司法定代表人郭象忠在其公司經(jīng)營(yíng)困難無力維系情況下，多次虛構(gòu)購買重油燃料油的事實(shí)，騙取東營(yíng)銀行在內(nèi)的四家銀行貸款共計(jì)人民幣2790萬元，用于倒貸款、償還公司欠款等。后在貸款到期后無法償還貸款本息，由擔(dān)保企業(yè)廣饒縣金源化工有限公司、廣饒縣宏源特油化工廠有限公司、東營(yíng)市寶豐化工有限公司、東營(yíng)昊興石化有限公司、廣饒縣東某化工有限公司、東營(yíng)錦澤工貿(mào)有限公司等為其代償;
2015年-2016年，佰鄭油棉公司法定代表人及佰?？倒?、金絲生態(tài)公司實(shí)際控制人鄭月強(qiáng)安排工作人員偽造購銷合同、虛構(gòu)貿(mào)易背景等，先后于東營(yíng)銀行鄒平支行騙取四筆貸款，合計(jì)6190萬元;
2016年7月，濱州盟威斯林格缸套有限公司使用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、購銷合同向東營(yíng)銀行濱州分行騙取貸款800萬元，該筆貸款逾期未還。截至2017年8月7日拖欠本金800萬元，利息47.1048萬元未還;
2016年，在山東巨佳集團(tuán)有限公司、山東巨佳膽堿有限公司實(shí)際控制人公培星的安排下，董長(zhǎng)坤、李濤、鞏莎偽造山東巨佳膽堿有限公司與山東某谷物產(chǎn)業(yè)有限公司玉米芯購銷合同及財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等貸款資料，在鄒平某科技有限公司、張某、公培星、付某的擔(dān)保下，從東營(yíng)銀行鄒平支行騙取貸款3000萬元;
2017年，山東中諾藥業(yè)有限公司、山東正昂生物科技有限公司實(shí)際控制人賈晉水在經(jīng)營(yíng)公司期間，從東營(yíng)銀行濱州博興支行騙取貸款500萬元。
