7月14日，成都市雙流區(qū)人民法院發(fā)布一則刑事判決書(shū)，其中值得注意的是，第三方支付機(jī)構(gòu)成都摩寶網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(下稱“摩寶支付”)與深圳智付電子支付有限公司(下稱“智付支付”)為非法經(jīng)營(yíng)期貨平臺(tái)提供支付通道。
據(jù)刑事判決書(shū)顯示，被告人劉沛宇系四川融匯達(dá)科技有限公司法人，2017年年初至2018年年初期間，該公司以投資期貨獲取高額利益為誘餌，利用仿制的“信管家”交易軟件篡改交易數(shù)據(jù)、進(jìn)行虛假交易、誘騙客戶不斷交易產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)等方式，騙取客戶資金，從中獲取一定比例的手續(xù)費(fèi)作為傭金。
其中，據(jù)賬戶交易明細(xì)看，客戶在“信管家”轉(zhuǎn)入的資金會(huì)通過(guò)摩寶支付、智付支付這兩家第三方支付平臺(tái)，而劉沛宇等人可將資金從第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)出?？蛻舫鼋?，如果第三方支付平臺(tái)有錢，就通過(guò)平臺(tái)直接轉(zhuǎn)給客戶，如果平臺(tái)沒(méi)有錢，就由劉沛宇通過(guò)自己的賬戶轉(zhuǎn)到平臺(tái)上，再通過(guò)平臺(tái)轉(zhuǎn)給客戶。
經(jīng)偵查機(jī)關(guān)通過(guò)摩寶支付與智付支付查詢，獲得被害人名單60余人，涉案總金額700余萬(wàn)元。成都市雙流區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人劉沛宇等13人違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)務(wù)院主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)數(shù)額達(dá)350余萬(wàn)元，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。在本次案件中充當(dāng)“重要”角色的摩寶支付和智付支付此前也并非“身家清白”。
為非法外匯提供支付通道的智付支付
除了本次為非法經(jīng)營(yíng)期貨平臺(tái)提供支付通道以外，智付支付此前曾因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被央行深圳支行沒(méi)收違法所得約1108萬(wàn)元，并罰款約1453萬(wàn)元，罰沒(méi)金額合計(jì)2561萬(wàn)元。同時(shí)，國(guó)家外匯管理局深圳市分局還對(duì)其罰款約1591萬(wàn)元。
而彼時(shí)被罰的具體原因由央行公告顯示：智付支付為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供支付服務(wù)，通過(guò)虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)。
同時(shí)，智付支付未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，智付支付還存在未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制、未持續(xù)識(shí)別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶結(jié)算賬戶等違法違規(guī)行為。
公開(kāi)資料顯示，智付支付成立于2007年，注冊(cè)資本約為1億人民幣。2012年6月27日獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)，并于2017年6月27日順利續(xù)展;2015年獲得外管局跨境外匯結(jié)算業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，是全國(guó)27家有跨境支付資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)之一，其業(yè)務(wù)涉足中國(guó)香港、馬來(lái)西亞、美國(guó)、歐洲等國(guó)家和地區(qū)。
或被“賣身”的摩寶支付
除了此次深陷訴訟糾紛以外，摩寶支付還曾因多項(xiàng)支付違規(guī)被央行處罰。
2020年5月14日，摩寶支付因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定被央行成都分行警告并罰款7萬(wàn)元。而2018年8月8日，摩寶支付還因違反網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)和銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定被央行成都分行罰款13萬(wàn)元。
據(jù)移動(dòng)支付網(wǎng)了解，摩寶支付是四川省內(nèi)唯一一家經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的，同時(shí)擁有互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)支付和跨境支付全國(guó)牌照的第三方支付公司。摩寶支付是重慶力帆控股有限公司通過(guò)收購(gòu)絕對(duì)控股并與成都衛(wèi)士通信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司，以混合性所有制的形式聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的支付機(jī)構(gòu)。
其成立于2010年3月31日，注冊(cè)資本1.7億人民幣，尹明善為法定代表人、實(shí)控人，第一大股東為重慶力帆控股有限公司(下稱“力帆股份”)，持股比例60.33%，第二大股東為成都衛(wèi)士通信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司，持股比例14.51%。
2019年曾傳出摩寶支付控股股東力帆股份欲尋找買家接盤摩寶支付，彼時(shí)力帆股份自身深陷訴訟，業(yè)績(jī)堪憂，但據(jù)企查查信息顯示，目前力帆股份持股比例仍舊為60.33%。
