中國(guó)人民銀行網(wǎng)站6月5日公布的中國(guó)人民銀行拉薩中心支行行政處罰信息公示表(拉銀罰字〔2020〕1號(hào))顯示，開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“開(kāi)店寶”)西藏分公司存在以下違法行為：違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理、客戶身份識(shí)別、保存客戶身份資料等相關(guān)規(guī)定。中國(guó)人民銀行拉薩中心支行決定對(duì)其處以22萬(wàn)元罰款;對(duì)1名責(zé)任人處以1萬(wàn)元罰款。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，開(kāi)店寶原名上海點(diǎn)佰趣信息科技有限公司，2018年5月28日，更名為開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司。開(kāi)店寶官網(wǎng)顯示，開(kāi)店寶支付成立于2006年2月，是一家具有全國(guó)銀行卡收單及專業(yè)化維護(hù)、增值服務(wù)和行業(yè)支付解決方案為一體的第三方支付公司。2011年，開(kāi)店寶支付獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》牌照，核準(zhǔn)在全國(guó)范圍開(kāi)展銀行卡收單支付業(yè)務(wù)。之后，因合并上海即富旗下的溫州之民信息服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“溫州之民”)，增加了浙江省、山東省、福建省、廣東省的區(qū)域性預(yù)付費(fèi)卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)。
據(jù)天眼查資料顯示，開(kāi)店寶的全資控股股東為上海富匯信息科技有限公司，上海富匯信息科技有限公司的股東為奇鑫(上海)金融信息服務(wù)有限公司(99%)，上海閃購(gòu)信息技術(shù)有限公司(1%)，而奇鑫金融和上海閃購(gòu)都是上海即富信息技術(shù)服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“上海即富”)全資控股，即上海即富間接全資控股開(kāi)店寶。此外，上海即富2017年8月被深圳亞聯(lián)發(fā)展科技股份有限公司(簡(jiǎn)稱“亞聯(lián)發(fā)展”，002316.SZ)收購(gòu)，持股比例為45%，為其第一大股東。
2018年11月18日，中國(guó)人民銀行上海分行發(fā)布《行政處罰信息公示表》(上海銀罰字〔2018〕24號(hào))，開(kāi)店寶因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被處以罰款18萬(wàn)元。2018年8月1日，開(kāi)店寶支付黑龍江分公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條，被處以人民幣50萬(wàn)元罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1萬(wàn)元罰款。2018年6月28日，開(kāi)店寶支付河南分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，被央行鄭州分行處以3萬(wàn)元罰款。2018年5月9日，央行南昌中心支行作出行政處罰決定，開(kāi)店寶支付江西分公司違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》，被給予“限期改正，并處5萬(wàn)元人民幣罰款”的行政處罰。
2019年8月7日，開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司呼和浩特分公司違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行公告〔2013〕第9號(hào))的規(guī)定，中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行對(duì)其處以警告。2019年8月20日，開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，中國(guó)人民銀行上海分行依法對(duì)開(kāi)店寶處以罰款共計(jì)48萬(wàn)元。
2020年2月26日，開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司江蘇分公司存在以下違法行為：第一，未按規(guī)定落實(shí)特約商戶實(shí)名制、收單銀行結(jié)算賬戶管理、檔案管理;第二，未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息;第三，未按規(guī)定開(kāi)展客戶身份持續(xù)識(shí)別。開(kāi)店寶江蘇分公司被人民銀行南京分行處罰款金額58萬(wàn)元。此外，時(shí)任開(kāi)店寶支付公司法定代表人姚順因?qū)﹂_(kāi)店寶公司未按規(guī)定開(kāi)展客戶身份持續(xù)識(shí)別的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被另外罰款2.5萬(wàn)元。
