銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公開表(贛銀保監(jiān)罰決字〔2020〕13號(hào))顯示，中航信托股份有限公司存在未按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息的違法違規(guī)行為。郭若強(qiáng)對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江西監(jiān)管局對(duì)中航信托股份有限公司罰款人民幣30萬(wàn)元。對(duì)郭若強(qiáng)給予警告。

官網(wǎng)顯示，中航信托股份有限公司是由中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，由央企中國(guó)航空工業(yè)集團(tuán)有限公司及境外投資者新加坡華僑銀行等單位共同發(fā)起組建，是集央企控股、上市背景、中外合資、軍工概念于一身的信托公司。公司業(yè)務(wù)覆蓋了私募投行、資產(chǎn)管理、財(cái)富管理全理財(cái)價(jià)值鏈，截止目前，在全國(guó)24個(gè)大中城市共設(shè)立33個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)與29家財(cái)富中心。

天眼查顯示，中航信托股份有限公司第一大股東為中航投資控股有限公司，持股比例82.73%;第二大股東為華僑銀行有限公司，持股比例17.27%。而中航投資控股有限公司第一大股東為中航資本控股股份有限公司(中航資本，600705)，持股73.56%;第二大股東為中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司(中國(guó)人壽，601628)，持股16.70%。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

關(guān)鍵詞： 中航信托 風(fēng)險(xiǎn)