銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的遵義銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(遵銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號(hào)、3號(hào)、4號(hào))顯示，仁懷蒙銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在貸款三查嚴(yán)重失職，客戶利用虛假銀行流水和工作證明獲得貸款的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)遵義監(jiān)管分局對(duì)其處以罰款人民幣20萬元。

田小濤對(duì)仁懷蒙銀村鎮(zhèn)銀行貸款三查嚴(yán)重失職，客戶利用虛假銀行流水和工作證明獲得貸款的行為負(fù)承辦責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)遵義監(jiān)管分局對(duì)其警告。

楊靜對(duì)仁懷蒙銀村鎮(zhèn)銀行貸款三查嚴(yán)重失職，客戶利用虛假銀行流水和工作證明獲得貸款的行為負(fù)承辦責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)遵義監(jiān)管分局對(duì)其警告。

官網(wǎng)顯示，仁懷蒙銀村鎮(zhèn)銀行是依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，由內(nèi)蒙古銀行發(fā)起，在仁懷設(shè)立的一家股份制商業(yè)銀行。天眼查顯示，仁懷蒙銀村鎮(zhèn)銀行的大股東為內(nèi)蒙古銀行股份有限公司，持股比例100.00%。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 內(nèi)蒙古銀行被罰