在此前連續(xù)報(bào)道的“紅海行動(dòng)”特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案中，多家第三方支付公司涉及其中，成為受害人資金被流轉(zhuǎn)出去的渠道。銀盈通支付有限公司(以下簡(jiǎn)稱“銀盈通”)便是其中一家。
近日，記者從該起詐騙案受害人之一的汪鋒先生處了解到，在其被詐騙的近48萬(wàn)金額中，約有41萬(wàn)是通過(guò)第三方支付平臺(tái)銀盈通轉(zhuǎn)移到別的公司賬戶。汪鋒已經(jīng)向人民銀行投訴舉報(bào)了包括銀盈通在內(nèi)的多家第三方支付機(jī)構(gòu)。
記者多次聯(lián)系了銀盈通，對(duì)方并未作出回復(fù)。
汪姓受害人被騙48萬(wàn)
根據(jù)受害人汪鋒的口述及提供的資料，其于2018年5月偶然與微信推薦網(wǎng)名昵稱為“大圣”的炒股大師加為好友，后在該炒股大師助理(微信昵稱為“樂(lè)心”)誘導(dǎo)下，分別在黑石投資交易系統(tǒng)平臺(tái)和博思金融開(kāi)戶平臺(tái)注冊(cè)開(kāi)戶。同年6月，汪鋒在黑石投資交易系統(tǒng)平臺(tái)上進(jìn)行了多筆“投資”后，微信昵稱為“樂(lè)心”的人將其拉黑。7月，汪鋒感覺(jué)到不對(duì)勁，意識(shí)到自己可能被騙，于是到銀行查流水，發(fā)現(xiàn)自己此前“投資”的資金已經(jīng)分多筆流轉(zhuǎn)到2家不同地區(qū)的公司賬戶。
記者從汪鋒提供的其于2019年1月23日寫給人民銀行營(yíng)業(yè)管理部辦公室的“投訴舉報(bào)書”得知，通過(guò)銀行流水與工商銀行和中國(guó)銀聯(lián)上海分公司客服工作人員查證，有6筆資金通過(guò)中國(guó)銀聯(lián)上海分公司轉(zhuǎn)入到銀盈通，再由銀盈通轉(zhuǎn)移到廣州聯(lián)融網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。通過(guò)銀盈通渠道轉(zhuǎn)出的資金共達(dá)409959.9元。另有2筆通過(guò)上海迅付信息科技有限公司流入到廣西御笑捷裝飾工程有限公司，總金額達(dá)68991.3元。
“與資金轉(zhuǎn)出銀行工商銀行及中國(guó)銀聯(lián)上海公司進(jìn)行溝通過(guò)，工商銀行給予的回復(fù)是‘銀行轉(zhuǎn)入銀聯(lián)是正常行為’，中國(guó)銀聯(lián)也說(shuō)通過(guò)銀聯(lián)轉(zhuǎn)入第三方支付機(jī)構(gòu)是正常轉(zhuǎn)出，并沒(méi)有產(chǎn)生購(gòu)買(投資產(chǎn)品)。而根據(jù)在銀盈通平臺(tái)產(chǎn)生的商戶訂單號(hào)，已經(jīng)購(gòu)買了(投資)產(chǎn)品。”汪鋒認(rèn)為，資金被騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)在于銀盈通等第三方支付機(jī)構(gòu)。
汪鋒向記者表示，2018年8月份通過(guò)客服電話聯(lián)系過(guò)銀盈通幾次，銀盈通方面要求其提供銀行卡、身份證、銀行流水等相關(guān)資料，并讓其到公安部門報(bào)案。隨后，也就沒(méi)有任何下文。
直至今年3月，銀盈通聯(lián)系了汪鋒。根據(jù)汪鋒于2019年3月26日寫給人民銀行營(yíng)業(yè)管理部辦公室的新的“投訴舉報(bào)書”，銀盈通一位姜姓男士分別于3月22日和3月23日電話聯(lián)系了汪鋒，兩次都要求汪鋒撤訴，否則不予追討汪鋒的經(jīng)濟(jì)損失。
4月3日，記者多次聯(lián)系了銀盈通，客訴部工作人員稱“關(guān)于詐騙案這一類案件，之前很多已經(jīng)處理了。”對(duì)于記者提到的受害者汪鋒的情況，該工作人員表示，會(huì)向相關(guān)部門反映，核實(shí)情況后再作回復(fù)。但截至發(fā)稿前，記者未收到銀盈通的回復(fù)。
汪鋒向記者表示，已經(jīng)向?qū)俚嘏沙鏊鶊?bào)案。其向《華夏時(shí)報(bào)》提供的立案告知書顯示，汪鋒于2018年7月8日向該局舉報(bào)的“汪鋒被詐騙”一案，經(jīng)該局審查，認(rèn)為符合刑事立案條件，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百一十條之規(guī)定，已確定立案。該立案告知書的簽署時(shí)間是2018年7月28日，但至今未果。
第三方支付的角色
據(jù)了解，銀盈通原名北京銀盈通管理咨詢有限公司，于2005年4月在北京注冊(cè)成立，注冊(cè)資金一億元人民幣，是中國(guó)最早從事第三方支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)之一。2013年1月獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，2013年9月成為國(guó)內(nèi)首批跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)之一。
從經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)上看，銀盈通主要從事預(yù)付卡發(fā)行與受理(僅限北京市、山西省、云南省、貴州省)、互聯(lián)網(wǎng)支付(全國(guó));經(jīng)營(yíng)電信業(yè)務(wù);企業(yè)管理咨詢、信息咨詢等業(yè)務(wù)。
值得注意的是，銀盈通背后有國(guó)美這樣一棵“大樹(shù)”。
2016年10月27日，銀盈通與國(guó)美集團(tuán)正式締結(jié)戰(zhàn)略合作關(guān)系。銀盈通向國(guó)美集團(tuán)旗下各產(chǎn)業(yè)公司提供全面的支付服務(wù)，并致力于探索零售行業(yè)垂直領(lǐng)域的專業(yè)支付清算模式。
2017年3月，國(guó)美以5億元左右的價(jià)格完成對(duì)持牌支付機(jī)構(gòu)銀盈通70%股權(quán)的收購(gòu)。同年6月7日晚間，國(guó)美金融科技宣布以7.2億元收購(gòu)天津冠創(chuàng)美通電子商務(wù)有限公司(簡(jiǎn)稱“冠創(chuàng)美通”)。而銀盈通為冠創(chuàng)美通的全資子公司，國(guó)美金融收購(gòu)冠創(chuàng)美通后，也就意味著將銀盈通完全收入囊中，斬獲了互聯(lián)網(wǎng)支付牌照。
此外，根據(jù)工商資料信息，銀盈通于2017年1月完成法人代表的變更，法人由原來(lái)的陳忠變更為張景行。而張景行是國(guó)美金融的高管，還是國(guó)美旗下國(guó)美小額貸款有限公司的董事之一。
根據(jù)銀盈通官網(wǎng)披露的2018年度風(fēng)險(xiǎn)事件信息，2018年度，銀盈通賬戶泄露類風(fēng)險(xiǎn)事件為0件;資金損失類風(fēng)險(xiǎn)事件為3件，涉及客戶數(shù)量3個(gè)，涉及銀行賬戶3個(gè)，涉及支付賬戶3個(gè)。銀盈通對(duì)2018年度的客戶投訴情況披露顯示，交易類客戶投訴事件為54件。
