銀保監會網站今日公布的行政處罰決定書(川銀保監罰字(2019)28號)顯示，中華聯合財產保險股份有限公司內江中心支公司(以下簡稱“中華聯合內江中支”)存在編制或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的違法違規行為，被四川銀保監局罰款40萬元.此外，吳震、沙鋼兩名相關責任人被罰。
經查，中華聯合內江中支存在編制或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的違法違規行為。吳震時任中華聯合內江中支業務管理部經理、沙鋼時任中華聯合內江中支副總經理(主持工作)，對上述違法違規行為負直接責任。
上述行為違反了《保險法》第八十六條的規定，依據《保險法》第一百七十條、第一百七十一條的規定，四川銀保監局決定作出如下行政處罰：
一、對中華聯合內江中支罰款肆拾萬元(￥400，000.00);
二、對吳震警告并罰款伍萬元(￥50，000.00);
三、對沙鋼警告并罰款伍萬元(￥50，000.00)。
《保險法》第八十六條規定：
保險公司應當按照保險監督管理機構的規定，報送有關報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《保險法》第一百七十條規定：
違反本法規定，有下列行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節嚴重的，可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監督檢查的;
(三)未按照規定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率的。
《保險法》第一百七十一條規定：
保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構、保險經紀人違反本法規定的，保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格。
以下為處罰原文：
四川銀保監局行政處罰決定書 川銀保監罰字（2019）28號
當事人一：中華聯合財產保險股份有限公司內江中心支公司
住所：四川省內江市東興區西林大道299號2樓2號
當事人二：吳震
身份證號：51100219721013****
當事人三：沙鋼
身份證號：51100219681116****
依據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)的有關規定，我局對中華聯合財產保險股份有限公司內江中心支公司(以下簡稱“中華聯合內江中支”)涉嫌違法違規一案進行了調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及當事人依法享有的權利。在法定期限內，當事人中華聯合內江中支、吳震、沙鋼提出陳述申辯，我局對陳述申辯意見進行了復核。本案現已審理終結。
經查，中華聯合內江中支存在編制或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的違法違規行為。吳震時任中華聯合內江中支業務管理部經理、沙鋼時任中華聯合內江中支副總經理(主持工作)，對上述違法違規行為負直接責任。
上述事實，有現場檢查事實確認書、檔案檢查工作表、農險檔案、驗標照片系統截圖、公司自查工作表、公司情況說明、任職文件、崗位職責及對相關人員的調查筆錄等證據證明，足以認定。
針對上述違法行為，中華聯合內江中支、吳震、沙鋼提出了申辯意見，請求免除、減輕或從輕處罰：一是認為農險工作的開展依托于各村鎮的農險協保人員收集資料，公司主觀上沒有違法故意;二是公司對上述問題進行了積極整改;三是公司一直努力踐行社會責任擔當，個人曾獲當地助推脫貧攻堅先進稱號。
我局經復核認為，當事人不具有法定的免除、減輕或從輕處罰的理由，我局對其陳述申辯意見不予采納。
上述行為違反了《保險法》第八十六條的規定，依據《保險法》第一百七十條、第一百七十一條的規定，我局決定作出如下行政處罰：
一、對中華聯合內江中支罰款肆拾萬元(￥400，000.00);
二、對吳震警告并罰款伍萬元(￥50，000.00);
三、對沙鋼警告并罰款伍萬元(￥50，000.00)。
當事人應在收到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)
當事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內依法向中國銀行保險監督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。
四川銀保監局
(四川保監局代章)
2019年2月2日
