今日，外匯管理再次向外界通報一批外匯違規案例。其中涉及到招商銀行、匯豐銀行、恒豐銀行等8家銀行，案例類型包括違規辦理轉口貿易、內保外貸等。另外，外匯局還對多名個人分拆逃匯、私自買賣外匯等行為進行處罰，封堵非法向境外轉移資產渠道。
金融機構違規辦理轉口貿易一直是外匯局打擊的重點領域。此次，恒豐銀行溫州分行、交通銀行廈門觀音山支行和天津銀行上海分行因未按規定盡職審核轉口貿易真實性遭到重罰。
2016年1月，恒豐銀行溫州分行未按規定盡職審核轉口貿易真實性，憑企業虛假提單辦理轉口貿易付匯業務。被處以罰款146.4萬元;2016年2月至7月，交通銀行廈門觀音山支行未按規定盡職審核轉口貿易真實性，憑企業虛假提單辦理轉口貿易售匯業務。
另外，匯豐銀行北京分行、招商銀行廈門嘉禾支行、民生銀行西安分行和企業銀行(中國)天津西青支行違規辦理內保外貸被處以重罰。
其中的典型為：2014年8月至2017年6月，匯豐銀行北京分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規定對貸款資金用途及相關交易背景進行盡職審核和調查。被外匯局處以罰沒款842.22萬元人民幣。另外，招商銀行廈門嘉禾支行于2014年7月至2016年7月期間，在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源及相關交易背景進行盡職審核和調查。上述行為違反《跨境擔保外匯管理規定》，被罰沒款433.19萬元人民幣。
值得注意的是，建設銀行連江支行因違規辦理個人分拆售付匯業務遭到處罰60萬元。
此外，多人為實現向境外轉移資產目的，通過非法買賣外匯以及分拆逃匯被外匯局處罰并通報。其中典型案例：2011年4月至2014年9月，河南籍郭某為實現非法向境外轉移資產目的，將10492.92萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，被罰款835萬元。
四川籍王某分拆逃匯案。2016年1月至4月，王某為實現非法向境外轉移資產目的，利用46名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資產分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計1784.76萬港元。
江蘇籍邱某分拆逃匯案。2016年9月至2017年1月，邱某為實現非法向境外轉移資產目的，利用69名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計折349.49萬美元。該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款160萬元人民幣。
