5月18日，眾邦銀行迎來開業(yè)四周年里程碑。四年來，眾邦銀行以科技為依托，以供應鏈金融為主體，深耕產(chǎn)業(yè)金融，走出了一條特色發(fā)展之路。站在新起點，該行力爭通過特色化、差異化、數(shù)智化發(fā)展路徑，致力于實現(xiàn)綠色金融長期可持續(xù)發(fā)展，目前已在綠色信貸、產(chǎn)融生態(tài)等多方面展開探索與實踐。
當前，一場低碳革命正在構建綠色金融新生態(tài)。
“中國力爭2030年前實現(xiàn)碳達峰，2060年前實現(xiàn)碳中和”——2020年9月，中國向世界莊重宣示提前碳達峰、實現(xiàn)碳中和目標的時間節(jié)點。今年1月，中國人民銀行工作會議明確要求“落實碳達峰碳中和重大決策部署，完善綠色金融政策框架和激勵機制”。
作為服務地方經(jīng)濟的重要力量，中小銀行也在以創(chuàng)新謀轉型，踐行綠色金融理念。以“專注產(chǎn)業(yè)生態(tài)，幫扶小微企業(yè)、助力大眾創(chuàng)業(yè)”為使命的武漢眾邦銀行股份有限公司(下稱眾邦銀行)，正是走出特色化、差異化、數(shù)智化發(fā)展路徑的民營銀行典范。
5月18日，是眾邦銀行開業(yè)四周年的日子。歷經(jīng)四年發(fā)展，這家位于武漢，全國第11家開業(yè)的民營銀行從成立之初的默默無聞，一路穩(wěn)步前進，2020年更是正面硬撼疫情沖擊，各項經(jīng)營指標逆勢上揚，根據(jù)該行此前發(fā)布的2020年報數(shù)據(jù)顯示，總資產(chǎn)規(guī)模達到725億，成功躋身民營銀行第一梯隊。
《投資時報》記者了解到，眾邦銀行高度重視綠色信貸的必要性和緊迫性，貫徹落實國家十四五規(guī)劃中“推動綠色發(fā)展，促進人與自然和諧共生”理念，響應銀保監(jiān)會《關于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質量發(fā)展的指導意見》中“銀行業(yè)金融機構要建立健全環(huán)境與社會風險管理體系”精神，將環(huán)境、社會、治理要求納入授信全流程，強化環(huán)境、社會、治理信息披露和與利益相關者的交流互動。
綠色金融助力中部高質量發(fā)展
湖北省潛江市是“中國小龍蝦之鄉(xiāng)”，小龍蝦的養(yǎng)殖規(guī)模、加工能力、出口創(chuàng)匯連續(xù)多年位居全國第一，品牌價值超200億元。今年以來，眾邦銀行駐點潛江，深度了解當?shù)匦↓埼r市場業(yè)務，擬打造潛江小龍蝦產(chǎn)業(yè)鏈金融服務，解決蝦農(nóng)、蝦販等產(chǎn)業(yè)鏈上下游的普惠小微金融需求。
借款人張先生于2014年開始在潛江市從事小龍蝦行業(yè)經(jīng)紀服務及貿(mào)易業(yè)務，并于2020年4月14日獨資創(chuàng)立潛江市文義水產(chǎn)品有限公司，經(jīng)營范圍包括淡水蝦、淡水魚、淡水蟹及鱔魚的養(yǎng)殖和批發(fā)零售，年出貨量約35噸，貨值170余萬元。正值小龍蝦旺季，張先生需要從蝦農(nóng)處大量采購小龍蝦再銷往全國各地，流動資金需求較大。眾邦銀行了解到相關情況后，判定張先生符合貸款要求，首筆10萬元貸款資金迅速到位，由此，張先生成為了眾邦銀行“鄉(xiāng)村振興貸”業(yè)務的首單客戶。
據(jù)了解，“鄉(xiāng)村振興貸”是眾邦銀行支持中部地區(qū)發(fā)展，推進綠色金融實踐的創(chuàng)新信貸產(chǎn)品。今年以來，眾邦銀行通過布局綠色農(nóng)業(yè)產(chǎn)融生態(tài)，將其成熟的產(chǎn)業(yè)供應鏈移植到鄉(xiāng)村，通過“上網(wǎng)下鄉(xiāng)，鏈接城鄉(xiāng)”戰(zhàn)略，以“鄉(xiāng)村振興貸”產(chǎn)品為抓手，對湖北省境內(nèi)的潛江小龍蝦、隨州香菇、湖北楚茶等特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈開展金融定向支持，力爭實現(xiàn)支持一個企業(yè)，帶動一個產(chǎn)業(yè)，促進綠色農(nóng)業(yè)產(chǎn)融生態(tài)的深度融合。
據(jù)悉，眾邦銀行還持續(xù)與“中農(nóng)網(wǎng)”展開“繭絲”產(chǎn)業(yè)上下游合作，截至2020年末，通過“中農(nóng)網(wǎng)”項目累計投放金額1.92億元，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游客戶發(fā)放了227筆貸款。
事實上，自2018年以來眾邦銀行涉農(nóng)貸款業(yè)務逐年快速增長，截至2020年末，該行涉農(nóng)貸款余額為16.39億元，較上年同期增加7.03億元;其中農(nóng)村企業(yè)貸款9.28億元，較上年同期增加7.48億元。數(shù)字雖小，但卻體現(xiàn)了眾邦的初心。作為一家民營的互聯(lián)網(wǎng)交易銀行，眾邦銀行一直以自己的方式小步快跑，將產(chǎn)業(yè)供應鏈逐步延伸下沉，支持鄉(xiāng)村振興，支持綠色農(nóng)業(yè)經(jīng)濟。
眾邦銀行行長程峰表示：“眾邦銀行將秉持ESG(環(huán)境、社會與治理)理念，從發(fā)展理念和信貸政策上全力支持綠色經(jīng)濟的發(fā)展，明確發(fā)展路徑，細化執(zhí)行標準，努力提升綠色金融服務能力，促進經(jīng)濟社會與資源環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展。”
眾邦銀行的綠色金融探索與實踐
在專家看來，實現(xiàn)“碳達峰、碳中和”目標將重塑未來的生產(chǎn)和生活方式，對經(jīng)濟社會發(fā)展產(chǎn)生廣泛而深遠的影響。因此，大力發(fā)展綠色金融，是我國經(jīng)濟發(fā)展由高速發(fā)展邁向高質量發(fā)展階段的必然要求。中國銀行研究院日前發(fā)布的《2021年二季度經(jīng)濟金融展望報告》認為，“十四五”期間，中國綠色金融發(fā)展將邁上新臺階，逐漸成為銀行業(yè)的主流經(jīng)營模式。
基于此，各家銀行紛紛開始加碼綠色金融業(yè)務。
作為民營銀行的代表，扎根湖北地區(qū)的眾邦銀行也是踐行綠色金融的典范，該行于2017年5月18日成立之初就著力打造“三個銀行”，即“打通交易與場景的互聯(lián)網(wǎng)交易銀行，致力于產(chǎn)融深度融合的供應鏈金融銀行，數(shù)字化驅動科技賦能的開放型數(shù)字銀行”。站在開業(yè)四周年的新起點，眾邦銀行作為綠色金融的踐行者，深入探索綠色小微服務模式，開展諸多探索和實踐，切實推進綠色發(fā)展。
據(jù)《投資時報》記者了解，該行從年初開始，積極貫徹落實綠色信貸的各項政策要求，加大對綠色經(jīng)濟的支持，將“推動綠色金融特色業(yè)務”作為戰(zhàn)略重點。在頂層設計上引入ESG理念，全面融入自身業(yè)務，提升環(huán)境社會風險管理能力;在完善組織機制方面，成立綠色金融管理委員會，優(yōu)化整合綠色金融管理職責，全面負責推動綠色金融業(yè)務;在業(yè)務方向上，嚴格控制對高污染、高能耗、存在環(huán)境安全隱患等產(chǎn)業(yè)的新增貸款，加大對低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟、節(jié)能環(huán)保等領域的綠色信貸支持。
眾邦銀行表示，2021年該行將圍繞“十百千萬”工程，即“十個特色銀行”、 “一百個核心客戶”、“一千個重點客戶”、“一萬個上下游客戶”目標任務，發(fā)展綠色信貸業(yè)務，大力推廣“鄉(xiāng)村振興貸”等產(chǎn)品，持續(xù)培育壯大地方農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，促進產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展，提升金融服務“三農(nóng)”振興鄉(xiāng)村能力。同時，加大拓展和深耕力度，做實核心客群，做大基礎客群，筑牢本地業(yè)務發(fā)展基石，以特色供應鏈產(chǎn)品鏈接城鄉(xiāng)，鏈接一個低碳綠色的未來。(記者 湯巾)
