迅付信息科技有限公司(下稱環(huán)迅支付)已經(jīng)成了被罰的常客。

近日，環(huán)迅支付因四項違規(guī)被要監(jiān)管要求限期改正，并處罰款;2019年環(huán)迅支付領(lǐng)到了一張近6000萬元的罰單，引發(fā)行業(yè)關(guān)注。事實(shí)上，環(huán)迅支付已經(jīng)連續(xù)五年均收到罰單，這在行業(yè)中并不多見;這也能反映出環(huán)迅支付對于合規(guī)依然不夠重視，同時對于商戶精細(xì)化管理存在不足。

值得一提的是，其支付牌照將在明年續(xù)展，在吃了這么多張罰單后，環(huán)迅支付能否成功續(xù)展，就目前來看尚存疑問。

罰單不斷，連續(xù)五年被罰

近日，據(jù)央行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，迅付支付因商戶實(shí)名制落實(shí)不到位、商戶收單結(jié)算賬戶設(shè)置不規(guī)范、商戶交易記錄和資金結(jié)算記錄不匹配、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被責(zé)令限期改正，并被處罰款518萬元。同時，環(huán)迅支付青島分公司一員工因?qū)具`規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰款3.5萬元。

據(jù)梳理，環(huán)迅支付在從2016年開始每一年都因違規(guī)遭到處罰。

2019年7月，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被中國人民銀行上海分行給予警告，沒收違法所得合計約968萬元，并處罰款4970萬，合計罰沒金額 5939萬。該處罰金額為第三方支付公司迄今為止收到的最大一筆罰單，引發(fā)行業(yè)熱議。

有報道稱，當(dāng)時上海相關(guān)監(jiān)管部門責(zé)令環(huán)迅支付停止新增線下商戶，只能服務(wù)存量商戶，而且，線上業(yè)務(wù)的存量需要全部清退。

2018年7月，環(huán)迅支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按照規(guī)定報送可疑交易報告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣170萬元。

2017年8月，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被中國人民銀行上海分行沒收違法所得合計約28.57萬元，并處罰款150萬，共計178.57萬元。

2016年10月，環(huán)迅支付福州分公司因未按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，被中國人民銀行福州支行處22萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人員處1.5萬元罰款。

總體來看，環(huán)迅支付被罰主要原因還是收單違規(guī)和反洗錢不力，這也能反映出環(huán)迅支付對于合規(guī)依然不夠重視，同時對于商戶精細(xì)化管理存在不足以及相關(guān)服務(wù)管理能力的有所欠缺。

投訴頻發(fā)，曾違規(guī)接入非法投資平臺

公開資料顯示，環(huán)迅支付成立于2000年，次年(2001年)即支持外卡支付，在2007年推出移動支付產(chǎn)品，并在2010年購入國際域名擬布局海外，其于2011年獲發(fā)支付牌照，在14年獲跨界人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)。據(jù)央行許可信息公示，在2016年續(xù)展時，環(huán)迅支付銀行卡收單業(yè)務(wù)范圍從全國變更為江蘇省、浙江省、山東省、福建省和天津市。官網(wǎng)顯示，其支持主流省份POS支付業(yè)務(wù)受理。

有消息稱，環(huán)迅支付多次被罰都是因為違規(guī)接入非法投資平臺遭到受害人密集投訴;由于為非法平臺的利潤要比正規(guī)平臺高得多，或許這才是環(huán)迅支付鋌而走險的原因。

2018年11月底，環(huán)迅支付還卷入一起金額高達(dá)數(shù)億元的“紅海行動”原油期貨詐騙事件，投資者在一家名為top500FX虛假交易平臺上的資金轉(zhuǎn)移到上海迅付信息科技有限公司賬號上，最終投資者受騙。環(huán)迅支付作為主要通道，遭到大量投資者的投訴。環(huán)迅支付為資金的轉(zhuǎn)出提供了通道，并且將巨額資金全部以消費(fèi)形式轉(zhuǎn)到超過60家注冊在全國各地的商貿(mào)機(jī)構(gòu)、實(shí)業(yè)公司賬戶內(nèi)。

同時在第三方投訴網(wǎng)站上此前亦有消費(fèi)者投訴環(huán)迅支付為“714高炮”提供通道，同時還有人投訴其無故扣款及業(yè)務(wù)員辦理POS機(jī)涉嫌欺詐等問題。

有用戶投訴稱，業(yè)務(wù)員推薦辦理POS機(jī)，未告知相關(guān)情況，扣取298元作為押金并告知需要在90天內(nèi)刷滿40萬才能退還押金，否則押金沒收;也有用戶遭遇相同的情況，該名用戶表示環(huán)迅支付業(yè)務(wù)員假扮銀行辦理信用卡，同時推薦辦理pos 機(jī)，在用戶表示拒絕的情況下依然為用戶辦理POS機(jī)，并刷卡激活扣取押金298元。

也有一位用戶稱，收款金額已經(jīng)達(dá)標(biāo)了但押金仍未返還，目前相關(guān)投訴均未得到解決。

有投訴用戶表示，“一個公司想要發(fā)展壯大，難道只能靠坑蒙拐騙?還是說這是個別現(xiàn)象?”顯然投訴該類事件的人并不少，可見這并不太像個別現(xiàn)象。

值得一提的是，環(huán)迅支付將在明年迎來大考，其支付牌照將于2021年5月2日到期，合規(guī)問題頻發(fā)、收到多張罰單的環(huán)迅支付能否順利完成續(xù)展，目前來看沒有想象中的樂觀。(王梓旭)

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