2019年4月2日，中國證券監(jiān)督管理委員會河南監(jiān)管局(簡稱“河南證監(jiān)局”)發(fā)布“河南轄區(qū)在輔導(dǎo)企業(yè)名錄”顯示，截至2019年3月31日，河南省共計(jì)有31家在輔導(dǎo)企業(yè)。
和訊河南看到，31家企業(yè)之中，洛陽銀行股份有限公司(下文簡稱“洛陽銀行”)排名第一位，輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)為中信證券(600030)。
河南證監(jiān)局官方網(wǎng)站4月2日公告截圖
和訊河南注意到，在河南證監(jiān)局2019年1月份、2月份公布的另幾份名單中，洛陽銀行都位列其中，都是排名第一位。
河南證監(jiān)局官方網(wǎng)站2月28日公告截圖
和訊河南另注意到，4月1日，河南證監(jiān)局網(wǎng)站還公布了《洛陽銀行股份有限公司首次公開發(fā)行A股股票并上市之輔導(dǎo)工作報(bào)告(第四十一期)》。
洛陽銀行基本已確定即將上市
對于一家尋求上市的企業(yè)來說，被列入“在輔導(dǎo)企業(yè)名錄”，并發(fā)布“輔導(dǎo)工作報(bào)告”，意義無疑十分重大。綜合以上官方信息可以判斷，洛陽銀行的上市已經(jīng)箭在弦上，這一過程有望在半年，甚至更短的時(shí)間內(nèi)達(dá)成。
然而，和訊河南發(fā)現(xiàn)，洛陽銀行雖然臨近上市，卻疏于監(jiān)管，亂象頻出。僅僅2019年第一個(gè)月，洛陽銀行就被河南銀保監(jiān)局(含原河南銀監(jiān)局)通報(bào)處罰了10次之多，累計(jì)被罰款金額達(dá)到250萬元，主要違法違規(guī)事實(shí)包括虛增存貸款、掩蓋不良貸款、平移貸款掩蓋真實(shí)不良、弄虛作假等諸多方面，其中，被處罰的單位涉及洛陽銀行南陽分行、許昌分行、信陽分行、三門峽高新支行、固始支行、鄭州瑞達(dá)路支行、襄城支行等洛陽銀行分布于河南全省多地的多家分支行，被處罰警告的個(gè)人上至多名分行及支行行長，下至普通員工，這一切，凸顯出洛陽銀行的內(nèi)部管理混亂不堪的現(xiàn)狀。
一個(gè)月被通報(bào)處罰10次、罰款250萬，這個(gè)不太吉利的數(shù)字，意味著洛陽銀行這樣一家監(jiān)管不力，被頻繁處罰，累計(jì)罰款金額巨大的地方性銀行，在上市的過程中必將遭到廣大投資者更多的審視和質(zhì)疑。
洛陽銀行2019年一月份被河南銀保監(jiān)局通報(bào)處罰匯總 洛陽銀行南陽分行被罰款50萬元
2019年1月11日，河南銀監(jiān)局發(fā)布通報(bào)，對洛陽銀行南陽分行(法人或主要責(zé)任人：曾帆)作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“以貸轉(zhuǎn)存、辦理無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票”，河南銀監(jiān)局南陽分局依據(jù)《中國人民銀行 中國銀行(601988)業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第二十三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第(五)項(xiàng)，對洛陽銀行南陽分行作出罰款50萬元的行政處罰決定。
河南銀監(jiān)局1月11日通報(bào)截圖
洛陽銀行三門峽高新支行被罰款50萬元行長白寶霞等二人被警告
1月14日，河南銀監(jiān)局發(fā)布通報(bào)，對洛陽銀行三門峽高新支行(法人或主要責(zé)任人：白寶霞)作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“虛增存貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)審查未盡職致使企業(yè)自開自貼套取銀行信用”，河南銀監(jiān)局三門峽分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條;《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十七條;《中華人民共和國票據(jù)法》第二十一條;《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條
，對洛陽銀行三門峽支行作出罰款50萬元的行政處罰決定，另給予該支行行長白寶霞、趙冰兩人警告處罰。
河南銀監(jiān)局1月14日通報(bào)截圖
洛陽銀行南陽分行王向東被警告
1月14日，河南銀監(jiān)局發(fā)布通報(bào)，對洛陽銀行南陽分行的王向東作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“對洛陽銀行股份有限公司南陽建設(shè)路支行以貸轉(zhuǎn)存、辦理無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票應(yīng)負(fù)直接責(zé)任”，河南銀監(jiān)局南陽分局依據(jù)《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第二十三條，中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條第(二)項(xiàng)，對王向東作出警告的行政處罰決定。
河南銀監(jiān)局1月14日通報(bào)截圖
洛陽銀行信陽分行被罰款30萬元
1月14日，河南銀監(jiān)局發(fā)布通報(bào)，對洛陽銀行信陽分行(法人或主要責(zé)任人：李暉)作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“通過應(yīng)解匯款科目掛賬銀行承兌匯票墊款，掩蓋不良貸款”，河南銀監(jiān)局南陽分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號)第二十二條、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕31號)第十三條以及《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)<貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引>的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2007〕54號)，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，對洛陽銀行信陽分行作出罰款30萬元的行政處罰決定。
河南銀監(jiān)局1月14日通報(bào)截圖
洛陽銀行固始支行被罰款20萬元
1月15日，河南銀監(jiān)局發(fā)布通報(bào)，對洛陽銀行固始支行(法人或主要責(zé)任人：胡磊)作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“信貸資金轉(zhuǎn)存定期存單后開立無敞口銀行承兌匯票”，河南銀監(jiān)局信陽分局依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳 財(cái)政部辦公廳 人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā) 〔2014〕236號)、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2009年第2號)第七條、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā) 〔2011〕206號)第三條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條的規(guī)定,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，對洛陽銀行固始支行作出罰款20萬元的行政處罰決定。
河南銀監(jiān)局1月15日通報(bào)截圖
洛陽銀行鄭州瑞達(dá)路支行被罰款50萬元
1月21日，河南銀保監(jiān)局發(fā)布通報(bào)，對洛陽銀行鄭州瑞達(dá)路支行(法人或主要責(zé)任人：李耀暉)作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“貸款轉(zhuǎn)存銀承保證金虛增存款”，河南銀保監(jiān)局依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕206號)第三條，《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會令2010年第1號)第九條第二款，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，對洛陽銀行鄭州瑞達(dá)路支行作出罰款50萬元的行政處罰決定。
河南銀監(jiān)局1月21日通報(bào)截圖
洛陽銀行許昌分行被罰款30萬元
1月23日，河南銀保監(jiān)局發(fā)布通報(bào)，對洛陽銀行許昌分行(法人或主要責(zé)任人：朱猛)作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“通過平移貸款，掩蓋真實(shí)不良”，河南銀保監(jiān)局許昌分局依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中華人民共和國財(cái)政部關(guān)于印發(fā)<不良金融資產(chǎn)處置盡職指引>的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2005〕72號)第二十七條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕42號)第六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，對洛陽銀行許昌分行作出罰款30萬元的行政處罰決定。
河南銀監(jiān)局1月24日通報(bào)截圖
洛陽銀行許昌分行申龍飛被警告
1月23日，河南銀保監(jiān)局發(fā)布通報(bào)，對洛陽銀行許昌分行申龍飛作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“對洛陽銀行股份有限公司許昌分行“通過平移貸款，掩蓋真實(shí)不良”的違法違規(guī)行為負(fù)主要責(zé)任”，河南銀保監(jiān)局許昌分局依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中華人民共和國財(cái)政部關(guān)于印發(fā)<不良金融資產(chǎn)處置盡職指引>的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2005〕72號)第二十七條和《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕42號)第六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，對申龍飛作出警告的行政處罰決定。
河南銀監(jiān)局1月23日通報(bào)截圖
洛陽銀行襄城支行被罰款20萬元
1月23日，河南銀保監(jiān)局發(fā)布通報(bào)，對洛陽銀行襄城支行(法人或主要責(zé)任人：孫二喬)作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)”，河南銀保監(jiān)局許昌分局依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)間代理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕308號)第二條，《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》(銀發(fā)〔2016〕126號)第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，對洛陽銀行襄城支行作出罰款20萬元的行政處罰決定。
河南銀監(jiān)局1月23日通報(bào)截圖
洛陽銀行襄城支行行長孫二喬被警告
1月23日，河南銀保監(jiān)局發(fā)布通報(bào)，對洛陽銀行襄城支行行長孫二喬作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“對洛陽銀行股份有限公司襄城支行“違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)”的違法違規(guī)行為負(fù)主要責(zé)任”，河南銀保監(jiān)局許昌分局依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)間代理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕308號)第二條，《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》(銀發(fā)〔2016〕126號)第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，對孫二喬作出警告的行政處罰決定。
河南銀監(jiān)局1月23日通報(bào)截圖
