銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的大連銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(大銀保監(jiān)罰決字〔2019〕69號(hào)、70號(hào)、71號(hào)、72號(hào)、73號(hào))顯示，錦州銀行股份有限公司大連分行存在放松對(duì)企業(yè)貿(mào)易背景真實(shí)性的盡職審核，對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性的調(diào)查審核形式化，導(dǎo)致簽發(fā)貿(mào)易背景虛假或不清的銀行承兌匯票;向“四證”不全的商業(yè)性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融資;信貸管理不到位，貸款資金被挪用于償還貸款本息，掩蓋風(fēng)險(xiǎn)暴露;在存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，通過(guò)反復(fù)以貸轉(zhuǎn)存虛增存款四宗違法違規(guī)行為。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)大連監(jiān)管局對(duì)其處以罰款合計(jì)200萬(wàn)元。此外，相關(guān)責(zé)任人路思偉被予以警告。
大銀保監(jiān)罰決字〔2019〕69號(hào)顯示，錦州銀行股份有限公司大連分行存在放松對(duì)企業(yè)貿(mào)易背景真實(shí)性的盡職審核，對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性的調(diào)查審核形式化，導(dǎo)致簽發(fā)貿(mào)易背景虛假或不清的銀行承兌匯票的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)大連監(jiān)管局對(duì)其處以罰款人民幣五十萬(wàn)元。
大銀保監(jiān)罰決字〔2019〕70號(hào)顯示，錦州銀行股份有限公司大連分行存在向“四證”不全的商業(yè)性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融資的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)大連監(jiān)管局對(duì)其處以罰款人民幣五十萬(wàn)元。
大銀保監(jiān)罰決字〔2019〕71號(hào)顯示，錦州銀行股份有限公司大連分行存在信貸管理不到位，貸款資金被挪用于償還貸款本息，掩蓋風(fēng)險(xiǎn)暴露的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)大連監(jiān)管局對(duì)其處以罰款人民幣五十萬(wàn)元。
大銀保監(jiān)罰決字〔2019〕72號(hào)顯示，路思偉在錦州銀行大連分行違法違規(guī)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)中負(fù)有直接管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)大連監(jiān)管局對(duì)其予以警告。
大銀保監(jiān)罰決字〔2019〕73號(hào)顯示，錦州銀行股份有限公司大連分行存在在存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，通過(guò)反復(fù)以貸轉(zhuǎn)存虛增存款的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)大連監(jiān)管局對(duì)其處以罰款人民幣五十萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為處罰原文：
